金融标准委员会(金融标准委员会 生僻字识别指南)

 小蛋糕·凯特琳   2022-05-20 12:28   77 人阅读  0 条评论

移动支付网 作者 薛小易:近几年,各银行纷纷推进自身的数字化转型,加大对线上化业务的支持。

近期,民生银行网金部负责人伊劲松在演讲中称,在运营方式上,互联网的运营方式完全是基于数字化的,商业银行不断通过组织变革,做到以客户为中心,将数字化经营方式引入到银行的体系中,同时,科技和业务的融合更加深入。

而银行将数字化经营方式引入到银行的体系中,具体做法就是,对自身的传统体系进行数字化调整,适合数字化业务需求。在这个方面,现有的部门分割、组织体系与数字化业务需求相悖,部门间协同配合成本高,既懂业务又懂技术的复合型人才短缺等问题广泛存在,因此,银行的做法包括调整部门布设、加大业务技术联动、强化科技人才引进等。

在2021年,对于自身组织架构的数字化调整,也是银行的普遍选择之一。那么,各银行都做了什么。

从顶层治理、安全、具体业务方向等方面加强架构建设

从2019年左右开始,银行就纷纷加强对金融科技组织架构的建设,走在前列的工行、交行、招行等早已明确了金融科技组织架构。

工行2019年就形成了“一部、三中心、一公司、一研究院”(金融科技部;业务研发中心、数据中心、软件开发中心;工银科技有限公司;金融科技研究院)的金融科技组织架构。

招行则于2019年底首设金融科技办公室,形成了“一部六中心”(信息技术部;测试中心、数据中心、零售应用研发中心、批发应用研发中心、基础设施研发中心、数据资产与平台研发中心)的信息技术架构。

交行2020年多次调整金融科技组织架构,最终形成“两部、三中心、一公司、一研究院、一办”(金融科技部、数据管理与应用部;软件开发中心、数据中心、测试中心;交银金融科技有限公司;金融科技创新研究院;信息科技发展规划办)的金融科技组织架构。

银行的金融科技架构调整往往不是“毕其功于一役”,而是根据对业务、用户需求的研判,多次进行调整。比如工行,在2019年形成整体金融科技组织架构之后,2020年,其又成立了数据智能中心、信息安全运营中心。

2021年,在基本的金融科技组织架构前提下,各银行对金融科技组织架构的调整往往是从更加细分的领域着手。

邮储银行增设数字人民币部总行一级部门,加大对数字人民币领域的布设。

中行上半年在执行委员会下整合设立金融数字化委员会,统筹推进集团数字化发展、金融科技、数据治理、业务数字化转型、信息风险管理体系建设。

兴业银行11月成立财富银行职工科技创新工作室。该工作室由兴业银行工会、团委、兴业数金联合创建。在人员构成上,该工作室由40余名科技、业务人员组成,重点推进财富产品统一管理、理财产品代理销售管理、零售投顾业务、财富规划及资产配置升级、私人银行双托投资管理与配置等8大创新项目及8个专项工作。

这是兴业银行首个职工创新工作室,成熟后将推广至各业务条线。事实上,随着数字化的推进,兴业银行已经将财富管理提上战略优先位置,目前来看,其已经从组织架构、员工创新的角度,与业务发展目标联动。

民生银行在2021年三季报中介绍,报告期间,其新设生态金融部、数据管理部,撤销供应链金融事业部、直销银行事业部,在保持部门设置整体精简的前提下,支持数字化战略相关机构的设置。

银行2021金融科技组织架构盘点:从架构、业技联动、人才3方面看

郑州银行上半年成立数据管理委员会,其背后的金融科技组织架构调整的关键,在于加强对数据方面的管理及统筹规划。

也是在2021年上半年,青岛银行将原“信息科技委员会”更名为“网络安全和信息科技委员会”,由此形成了上述“一委员会两部门”(网络安全和信息科技委员会;信息技术部、数据管理部)。

据了解,更名后的“网络安全和信息科技委员会”主要职责在于:研究、拟订信息技术战略;评估信息技术工作的整体业绩、战略规划及其他重大项目的执行进度;指导并督促高级管理层及相关管理部门进行信息科技建设和治理工作,并开展信息科技风险的识别、计量监测和控制工作。

这一调整可见,青岛银行更加重视信息科技应用背后的安全问题,尤其是线上业务对银行业务的重要性加深,网络生态下的安全更需要关注。

银行类似的架构调整不胜枚举。值得注意的是,在这些举措背后,银行在数字化转型上的侧重点略有不同,中行强调顶层架构的布设,兴业银行、民生银行则关注具体的业务领域,郑州银行立足于数据管理,青岛银行则强调对网络生态安全的顶层治理。

业技联动,各有布局

除了单纯的架构布设之外,在数字化转型的语境下,银行组织调整的另外一个关键,是强化技术对业务的支持。

在这个方面,中行建立境外信息科技协同服务机制,发挥“强总部”作用,推进海外机构数字化协同办公;统筹建立综合化信息科技重大事项管理机制,实现公司治理与科技条线管理相结合,有序推进产品、能力输出流程和制度建设。

可以说,中行借此联动了其境内境外机构,整合科技、业务、内部管理多个方面。

招行构建常态化小团队创新模式(比如“燃梦计划”),打造融合型项目制团队。

民生银行组建零售科技需求与数据应用管理团队,强化技术与数据对零售业务的基础支撑作用。

华夏银行则成立了三大攻关组:数字授信攻关组、数字智能风控技术攻关组、监管沙盒攻关组。此外,也建立了敏捷团队,包括总行对分行的辅导团队、辅导支持。

广发银行建立科技业务合作伙伴机制,科技业务融合团队与业务部门合署办公,将科技服务、数据治理融合至日常工作。

郑州银行从创新全流程角度,优化创新制度,建立创新管理机制、权责均等的创新考核及奖励机制,激发员工创新工作的激情;同时,加强科技和业务的融合,加快创新产出,构建“敏态创新+稳态创新”的双轮驱动创新模式。

厦门国际银行也着力打造更敏捷的工作组,形成一支前中后融合的金融科技创新敏捷团队,已经设立了普惠金融工作室、交易银行办公室、数字员工工作组等业务与科技高度融合的敏捷团队,推动科技项目更快落地。

加强科技人才布局,方向略有不同

除此之外,员工是构成企业组织的关键,数字化相关人才也是业务转型的前提。因此,在2021年银行的组织机构调整中,人才是不容忽视的。

工行构建科技与业务互通的科技人才职业生涯通道,培养“懂业务、通技术”的复合型金融科技人才队伍;加大“科技菁英”校园招聘力度,积极引入高端社会化专业科技人才,探索建立“科技培养—业务使用”的金融科技人才“蓄水池”机制。

农行组织开展春季招聘,充实基层人员和科技人才队伍力量。对于数字化转型、重点领域专业人才培养,推进青年英才开发工程。

在人才结构方面,农行强调领导团队的一线经验、提高基层前台人员、数字化人才年轻化。

农行推进领导团队结构优化和梯队建设,注重在基层一线、重大战略任务等环境中培养人才。在基层,农行精简分支行内设机构,压降中后台机构和人员占比,充实前台业务经营一线人员。

邮储银行开展常态化招聘,加大研发、测试人员引进;强化大数据人才队伍建设,建立总行集中的数据队伍、总行业务部门数据队伍和分行数据队伍的协作机制。

邮储银行旗下的邮惠万家银行,在获批筹建之后不到1个月,就通过社招、校招开始引进人才,科技人员占比颇大,在2021年3月底举办的业绩发布会上,邮储银行首席风险官梁世栋对外表示,计划邮惠万家银行团队中近三分之二是科技人员。

民生银行行长郑万春表示,要加大高端人才引进,尤其是科技领军人才,进一步优化人才结构,科技人员在全行员工占比要翻番。

兴业银行2021年通过校招、社招不断引进科技人才,前10月新增科技研发人员近900人。从未来的2022校招计划看,科技类人员约占招募人数的35%。

在研发方面,兴业银行建立了“BA(业务分析师)+SA(系统分析师)”协同机制,理顺分行与兴业数金区域研发中心工作模式。2021年上半年,新设广州、武汉、西安研发分中心,科技对业务需求的响应效率和服务能力有所提升。

西安银行上半年扩充信息安全团队力量,支持其完成关键业务信息的同城切换演练,加强信息系统漏洞监测、预警、整改和加固等。

在校招中,专注专注研发人员,社招涉及的人才范围更广,也通过社招通过引入科技部门中层管理人员,总行数字银行部、科技部、互联网金融部都曾通过社招的方式,引入副总经理级别的管理、技术人员。

厦门国际银行首席信息官王鹏举认为,银行需要依托专业化的人才团队,从而沉淀技术,需要在大数据、人工智能、云计算、区块链、5G、物联网、数字员工、风控建模等几大方向继续发力,科技专业化人才建设与技术能力的深入挖掘将为金融科技的应用和拓展提供高质量的技术保障。数据科学家、业务分析师、模型设计师和模型开发专家将会成为银行业最需要、最抢手的职位。

目前,厦门国际银行形成了“三部三中心一公司”(科技管理部、科技开发部、科技运维部;数据管理中心、网络金融开发中心、数字金融开发中心)的金融科技组织架构。

银行2021金融科技组织架构盘点:从架构、业技联动、人才3方面看

从其2021年的社招、校招信息来看,其招募人才主要方向与其三部门、三中心的职能匹配,强调对技开发、科技运维、科技管理、科技测试、数据治理等人才的引进。

总结

总的来看,2021年,在组织架构、业技联动、科技人才3个方面,不同银行选择的具体着力点不同,或从顶层治理着手,或从数据治理着手,或强调对财富管理、零售等具体业务方向的机构支持,或选择网络安全;人才布设也包括社招、校招、中高层、基层人员、数据相关人才等多个方面。而在不同的选择背后,“数字化时代,银行需要加强对自身的调整,以适应业务需求”已经成为银行业的共识,未来,银行在组织架构方面将怎样改革自身,移动支付网将持续关注。

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